Quel outil de portefeuille choisir ?
Certanza propose 5 outils différents pour gérer, suivre et améliorer ton portefeuille — et chacun répond à un besoin précis. Ce guide t'explique simplement leurs différences pour que tu saches lequel utiliser selon ce que tu cherches.
Je cherche à…
Trouve ton outil en une question.
Tu veux une vue d'ensemble rapide de tout ton compte ?
Tableau de bord →
Tu veux suivre le P&L de tes positions réelles ?
Positions réelles →
Tu veux tester une stratégie sans risquer d'argent ?
Portefeuille virtuel →
Tu veux surveiller des actions sans encore investir ?
Ma Watchlist →
Tu veux détecter tes biais psychologiques d'investisseur ?
Coaching comportemental →
Tu veux rédiger ta conviction avant d'acheter ?
Thèses d'investissement →
Tu veux être alerté quand un cours franchit ton seuil ?
Alertes de prix →
Tu veux surveiller les ratios fondamentaux d'une action ?
Alertes fondamentales →
Tu veux analyser tes décisions passées ?
Rétrospectives →
Tu veux retrouver une analyse effectuée il y a quelques semaines ?
Analyses sauvegardées →
Tu veux documenter pourquoi tu as vendu une position ?
Journal de ventes →
Tu veux analyser la qualité globale de ton portefeuille réel ?
Analyse de positions →
La distinction essentielle
📊 Suivre le réel (tes vrais avoirs)
Ces outils se connectent à ta situation réelle : ce que tu possèdes, ce que tu gagnes ou perds, et ce qui se passe sur ton compte en ce moment.
🧪 Expérimenter & préparer
Ces outils te permettent de tester, surveiller ou améliorer — sans engagement immédiat. Idéal pour préparer tes prochaines décisions ou mieux te comprendre.
Chaque outil en détail
Explications simples, sans jargon.
Tableau de bord
« Vue d'ensemble de tout mon compte Certanza »
L'analogie
Comme le tableau de bord d'une voiture : vitesse, carburant, alertes — tout en un coup d'œil.
En pratique
Centralise tes analyses récentes, tes actions watchlistées, tes alertes de score, et l'activité de ton compte. C'est ta page de départ : tout ce qui se passe sur Certanza est visible ici sans avoir à naviguer dans chaque outil séparément.
Utilise-le quand…
- ✓Tu veux une vue rapide de tout ce qui se passe sur ton compte
- ✓Tu veux voir tes dernières analyses et alertes de score en un clin d'œil
- ✓Tu reprends Certanza après quelques jours et tu veux te remettre à jour rapidement
Ne sert pas à…
Analyser en profondeur une action spécifique — navigue directement vers l'outil dédié pour ça.
Indicateur clé
Vue globale du compte
Analyses récentes · Watchlist · Alertes de score · Activité
Positions réelles
« Suivre mes vrais avoirs avec P&L et PRU en temps réel »
L'analogie
Comme un relevé bancaire en temps réel, mais pour tes actions.
En pratique
Saisis tes achats réels (ticker, quantité, prix d'achat = PRU). L'outil calcule automatiquement ton P&L (gain/perte), ta performance %, et la valeur totale de chaque ligne mise à jour en temps réel. Tu vois exactement où tu en es à chaque instant.
Utilise-le quand…
- ✓Tu veux savoir exactement combien tu gagnes ou perds sur chaque position
- ✓Tu veux suivre la valeur totale de ton portefeuille réel en temps réel
- ✓Tu veux calculer ton PRU moyen après plusieurs achats fractionnés
Ne sert pas à…
Simuler sans prendre de risque — utilise le Portefeuille virtuel pour tester une idée avant de l'exécuter pour de vrai.
Indicateur clé
P&L (€ et %) par position
P&L = (Prix actuel - PRU) × Quantité · Positif = en gain · Négatif = en perte
Portefeuille virtuel
« Tester une stratégie sans risquer d'argent réel »
L'analogie
Comme un simulateur de vol avant de piloter pour de vrai.
En pratique
Crée un portefeuille fictif, achète et vends des actions virtuelles, et suis la performance dans le temps sans engager un seul euro. Idéal pour s'exercer, valider une thèse ou tester une allocation avant de la déployer avec du vrai capital.
Utilise-le quand…
- ✓Tu es débutant et tu veux t'exercer sans risquer ton argent
- ✓Tu veux tester une stratégie ou une allocation avant de la déployer pour de vrai
- ✓Tu veux comparer deux portefeuilles hypothétiques côte à côte
Ne sert pas à…
Suivre tes positions réelles — les émotions sont très différentes avec du vrai argent, et un portefeuille virtuel ne les reproduit pas.
Indicateur clé
Performance simulée (%)
Variation depuis le premier achat virtuel · Comparé à un indice de référence
Ma Watchlist
« Surveiller des actions sans les acheter encore »
L'analogie
Comme mettre des articles en liste de souhaits avant de décider d'acheter.
En pratique
Liste d'actions à surveiller avec alertes de score. Tu peux partager ta watchlist publiquement ou la garder privée. Chaque action est mise à jour en temps réel et tu reçois une alerte si son Score Certanza change significativement.
Utilise-le quand…
- ✓Tu as identifié des actions intéressantes mais tu attends le bon moment pour investir
- ✓Tu veux recevoir des alertes automatiques si le score d'une action se dégrade
- ✓Tu veux partager ta liste d'actions surveillées avec la communauté Certanza
Ne sert pas à…
Suivre tes positions actuelles — si tu as déjà acheté ces actions, utilise "Positions réelles" pour voir ton P&L.
Indicateur clé
Score Certanza + alertes
Alerte si le score baisse de plus de 10 points · Public ou privé
Coaching comportemental
« Détecter mes biais psychologiques qui m'empêchent d'investir rationnellement »
L'analogie
Comme un psy pour ton compte-titres.
En pratique
Analyse tes habitudes d'investissement pour détecter les biais classiques : obsession du ticker (vérifier le cours 10 fois par jour), aversion à la perte (garder les losers trop longtemps), sur-concentration (trop de capital sur une seule action). L'outil identifie tes patterns et te suggère des pistes d'amélioration.
Utilise-le quand…
- ✓Tu prends des décisions émotionnelles (tu vends en panique ou tu achètes par euphorie)
- ✓Tu remarques que tu regardes le cours d'une action plusieurs fois par jour
- ✓Tu veux identifier tes angles morts psychologiques avant qu'ils ne te coûtent cher
Ne sert pas à…
Calculer tes gains ou pertes — c'est un outil de développement personnel, pas un calculateur de performance.
Indicateur clé
Biais détectés (score comportemental)
Plus le score est élevé, plus tu investis de manière rationnelle et disciplinée
Thèses d'investissement
« Rédiger ma thèse avant d'acheter et suivre mes convictions »
L'analogie
Comme écrire un contrat avec soi-même : tu poses par écrit pourquoi tu achètes, à quel cours tu vends, et dans quelles conditions tu coupes la position.
En pratique
Avant chaque achat, rédige ta thèse d'investissement (catalyseur, horizon, cible de prix, stop-loss). L'outil te force à formaliser ta conviction et te permet de relire ta thèse mois plus tard pour évaluer si elle tient encore.
Utilise-le quand…
- ✓Avant tout nouvel achat, pour clarifier ta conviction et éviter les achats impulsifs
- ✓Tu veux relire tes thèses passées et voir si elles se sont réalisées
- ✓Tu veux documenter ton raisonnement pour chaque ligne de portefeuille
Ne sert pas à…
Calculer une performance ou analyser des ratios — c'est un journal de conviction, pas un outil quantitatif.
Indicateur clé
Thèses actives / réalisées
Pré-achat · Post-achat · Clôturé · Thèse brisée
Alertes de prix
« Être alerté quand une action franchit mon seuil de prix »
L'analogie
Comme un minuteur de cuisine : tu définis le seuil, tu oublies, tu es prévenu quand le moment est venu.
En pratique
Configure des alertes haute et basse sur n'importe quelle action. Quand le cours franchit ton seuil, tu reçois une notification. Idéal pour surveiller une action sans devoir vérifier le cours manuellement.
Utilise-le quand…
- ✓Tu veux acheter une action mais uniquement à un prix précis
- ✓Tu surveilles un support ou une résistance technique
- ✓Tu veux être alerté si une position existante dépasse ton stop-loss
Ne sert pas à…
Surveiller des changements de fondamentaux — utilise les alertes ratios pour ça.
Indicateur clé
Cours actuel vs seuil configuré
Alerte haute · Alerte basse · Déclenchée / Active
Alertes fondamentales
« Être alerté quand un ratio fondamental change significativement »
L'analogie
Comme un thermomètre industriel : tu ne surveilles pas la machine en permanence, mais tu es prévenu si la température dépasse le seuil critique.
En pratique
Configure des seuils sur des ratios clés (PE, PB, dette/EBITDA, marge nette…). Quand la valeur franchit ton seuil lors de la mise à jour des données, tu reçois une alerte. Utile pour surveiller la dégradation des fondamentaux d'une action en portefeuille.
Utilise-le quand…
- ✓Tu veux être prévenu si la valorisation d'une action devient trop élevée (PE > 40 par exemple)
- ✓Tu surveilles la santé financière d'une petite cap moins suivie
- ✓Tu veux couper une position si la marge nette tombe sous un certain seuil
Ne sert pas à…
Surveiller le cours en temps réel — utilise les alertes de prix pour ça.
Indicateur clé
Ratio surveillé vs seuil
PE · PB · EV/EBITDA · Marge nette · Dette nette / EBITDA
Rétrospectives
« Analyser mes décisions passées pour identifier mes patterns »
L'analogie
Comme revoir un match en vidéo : tu vois les erreurs que tu ne voyais pas sur le moment.
En pratique
À intervalles réguliers, l'outil te propose de faire le bilan de tes décisions récentes. Tu identifies les raisons de tes achats et ventes, les émotions impliquées, et tu construis progressivement une cartographie de tes biais récurrents.
Utilise-le quand…
- ✓Après une mauvaise décision (vente en panique, achat impulsif), pour en tirer une leçon
- ✓Mensuellement, pour prendre du recul sur tes habitudes d'investissement
- ✓Tu veux savoir si tu répètes les mêmes erreurs
Ne sert pas à…
Calculer tes performances — c'est un outil de réflexion comportementale, pas un suivi de P&L.
Indicateur clé
Patterns de biais identifiés
Biais récurrents · Décisions analysées · Score de discipline
Analyses sauvegardées
« Retrouver toutes mes analyses passées en un seul endroit »
L'analogie
Comme une bibliothèque personnelle : tout ce que tu as lu et annoté est classé et retrouvable instantanément.
En pratique
Chaque fois que tu analyses une action sur Certanza, tu peux sauvegarder ton analyse avec tes notes personnelles. Cet outil centralise toutes ces analyses pour y revenir facilement.
Utilise-le quand…
- ✓Tu veux retrouver une analyse effectuée il y a plusieurs semaines
- ✓Tu veux comparer l'évolution des fondamentaux d'une action entre deux dates
- ✓Tu construis une shortlist d'actions et tu veux garder une trace de chaque analyse
Ne sert pas à…
Suivre tes positions ou ton P&L — utilise "Positions réelles" pour ça.
Indicateur clé
Nombre d'analyses sauvegardées
Classées par date · Filtrables par secteur ou ticker
Journal de ventes
« Documenter pourquoi j'ai vendu pour améliorer ma discipline »
L'analogie
Comme un livre de bord de capitaine : chaque décision de changement de cap est consignée avec sa justification.
En pratique
À chaque vente, documente la raison réelle (thèse réalisée, thèse brisée, meilleure opportunité, vente impulsive…). L'outil classe ensuite tes ventes par catégorie et te montre si tu vends pour les bonnes raisons ou sous l'effet des émotions.
Utilise-le quand…
- ✓Tu veux comprendre si tu vends sous pression émotionnelle ou de manière rationnelle
- ✓Tu veux auditer tes sorties de position passées pour identifier des patterns
- ✓Tu prépares ta déclaration fiscale et tu veux un historique de tes cessions
Ne sert pas à…
Calculer la plus-value fiscale — utilise le Calculateur Plus-Value pour ça.
Indicateur clé
Raison de vente (catégorisée)
Thèse réalisée · Thèse brisée · Meilleure opportunité · Impulsif
Analyse de positions
« Analyser la qualité et la diversification de mon portefeuille réel »
L'analogie
Comme un bilan de santé de ton portefeuille : pas juste le poids total, mais la composition, les carences et les excès.
En pratique
Sur la base de tes positions réelles, cet outil calcule la diversification sectorielle et géographique, le score moyen pondéré Certanza de ton portefeuille, et identifie les concentrations de risque.
Utilise-le quand…
- ✓Tu veux savoir si ton portefeuille est trop concentré sur un secteur ou une zone géographique
- ✓Tu veux calculer le score Certanza moyen pondéré de l'ensemble de tes positions
- ✓Tu prépares un rééquilibrage et tu veux voir les déséquilibres actuels
Ne sert pas à…
Saisir ou modifier tes positions — fais-le dans "Positions réelles" d'abord.
Indicateur clé
Score moyen pondéré + diversification
Score Certanza moyen · Répartition sectorielle · Concentration max
Tableau comparatif
Vue d'ensemble des 5 outils côte à côte.
| Critère | 📋 Tableau | 💼 Positions | 🎮 Portefeuille | 👀 Ma | 🧠 Coaching | 📝 Thèses | 🔔 Alertes | 📡 Alertes | 🪞 Rétrospectives | 🗂️ Analyses | 🚪 Journal | 🔬 Analyse |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Question clé | Où en est mon compte ? | Combien je gagne/perds ? | Et si j'investissais ici ? | Cette action vaut le coup ? | Suis-je rationnel ? | |||||||
| Ce qu'il montre | Résumé activité compte | P&L et PRU en temps réel | Performance simulée | Score + alertes sur liste | Biais comportementaux | |||||||
| Données nécessaires | Compte Certanza actif | Tes achats réels (ticker, PRU) | Achats fictifs | Tickers à surveiller | Historique d'activité | |||||||
| Niveau de lecture | ⭐ | ⭐⭐ | ⭐ | ⭐ | ⭐⭐ | |||||||
| Abonnement | Gratuit | Gratuit | Gratuit | Gratuit | Investisseur |
Prêt à gérer ton portefeuille ?
Commence par ta Watchlist — ajoute quelques actions qui t'intéressent, observe leurs scores. Quand tu es prêt à investir, passe aux Positions réelles pour suivre tes vrais avoirs.